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中国银行星沙支行操作风险管理研究
作 者: 卜俐引
导 师: 田美玉
学 校: 中南大学
专 业: 工商管理
关键词: 中国银行 操作风险 风险管理
分类号: F832.33
类 型: 硕士论文
年 份: 2013年
下 载: 19次
引 用: 0次
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内容摘要
我国学术界与银行界已经开始致力于操作风险管理的研究与探索,目前已经取得了初步进展。而近些年来频频暴露出来的银行界金融大案显示出我国在操作风险管理研究方面的不足,尤其对于构建操作风险管理体系的研究还需要深入开展。中国银行星沙支行已经意识到操作风险管理对于银行持续稳定健康的发展起着举足轻重的作用,然而因为在人员、流程、系统、制度等方面仍然存在一系列深层次问题,因此制约了操作风险管理工作的深入开展。本文通过理论联系实际的方法、定量与定性结合的方法,分析了中国银行星沙支行的柜面业务、公司信贷业务、个人信贷业务和会计业务这四类主要业务操作风险和操作风险管理中存在理念、制度、组织架构、队伍建设问题。并借鉴国内外银行在操作风险管理方面的先进经验,针对性的从培育风险文化、完善制度建设、构建组织体系、改进管理方法、建立激励约束和考评机制、培养人才队伍方面提出了防范和控制操作风险的具体对策。
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全文目录
摘要 4-5 Abstract 5-6 目录 6-8 1 绪论 8-17 1.1 研究背景与意义 8-10 1.1.1 研究背景 8-9 1.1.2 研究意义 9-10 1.2 商业银行操作风险管理文献综述 10-15 1.2.1 国外商业银行操作风险管理文献综述 10-11 1.2.2 国内商业银行操作风险管理文献综述 11-15 1.3 研究思路及内容 15-17 2 商业银行操作风险管理理论分析 17-26 2.1 商业银行操作风险的界定 17-18 2.2 商业银行操作风险的造成因素 18-19 2.3 商业银行操作风险的成因理论 19-23 2.3.1 委托代理理论 19-21 2.3.2 行为金融理论 21-23 2.4 商业银行操作风险管理原则 23-26 2.4.1 国际操作风险管理原则 23-24 2.4.2 国内操作风险管理原则 24-26 3 中国银行星沙支行操作风险管理现状分析 26-45 3.1 中国银行星沙支行概况 26-29 3.1.1 中国银行星沙支行简介 26 3.1.2 星沙支行经营情况介绍 26-29 3.2 中国银行星沙支行主要业务操作风险 29-40 3.2.1 柜面业务操作风险 32-35 3.2.2 公司信贷业务操作风险 35-37 3.2.3 个人信贷业务操作风险 37-39 3.2.4 会计业务操作风险 39-40 3.3 中国银行星沙支行操作风险管理存在的问题 40-45 3.3.1 操作风险管理理念 40-41 3.3.2 操作风险管理制度 41-42 3.3.3 操作风险管理组织架构 42-43 3.3.4 操作风险基层内部控制 43 3.3.5 操作风险内控专业队伍 43-45 4 国内外商业银行操作风险管理经验借鉴 45-48 4.1 国外银行操作风险管理经验 45-46 4.2 国内银行操作风险管理经验 46-48 5 中国银行星沙支行操作风险管理对策 48-57 5.1 操作风险管理文化的培育 48-49 5.2 操作风险管理制度的完善 49-51 5.3 操作风险管理组织的构建 51-52 5.4 操作风险管理方法的改进 52-54 5.5 激励约束和考评机制的建立 54-55 5.6 操作风险管理人才队伍的培养 55-57 6 结论与展望 57-58 6.1 结论 57 6.2 展望 57-58 参考文献 58-61 致谢 61
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行 > 商业银行(专业银行)
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