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我国中小商业银行股权结构对其绩效的影响研究

作　者: 胡艳华
导　师: 韦省民
学　校: 西北大学
专　业: 金融学
关键词: 银行业 股权结构 股份制改革 绩效
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
下　载: 17次
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内容摘要


中小商业银行已发展成为我国金融业中较为重要的基础单位之一,对于扶持地方企业、支持本地经济发展等起着非常重要的作用。对于中小企业体系是否健全进行考察的一个重要方面就是其股权是否合理,股东变化是否会影响经营绩效。本文对我国当前中小商业银行经营绩效与股权结构之间的关系进行分析研究,找出股权结构因素中对经营绩效有影响的因素,希望能为我国中小商业银行或其它金融机构的股权结构改革提供一定的参考。本文首先回顾了国内外的与商业银行股权结构及经营绩效相关的研究文献,对他们的研究结论进行了简要介绍。然后对股权结构及经营绩效的基本理论进行了概述,对商业银行所具有的特殊性及其股权结构与经营绩效之前的关系进行了分析。接下来,根据我国目前已上市的中小商业银行的相关年报数据,选取相关指标并提取出综合绩效指标,利用回归分析模型,对我国中小商业银行股权结构与经营绩效的关系进行实证分析。本文实证研究所得到结论如下：我国中小商业银行的国家股比例与经营绩效显著负相关；法人股比例与经营绩效正相关,流通股比例与经营绩效负相关,但是均不显著。第一大股东的持股比例和控股能力均与商业银行经营绩效显著负相关；前十大股东持股比例之和与经营绩效正相关,但不显著。在非股权结构因素中,银行规模与经营绩效显著正相关；财务杠杆比率与经营绩效显著负相关。最后,本文根据理论分析和实证研究,提出了优化中小商业银行股权结构和提高商业银行经营绩效的建议。

全文目录


摘要  3-4
Abstract  4-8
第一章 绪论  8-15
  1.1 研究背景与意义  8-10
    1.1.1 研究背景  8-9
    1.1.2 研究意义  9-10
  1.2 研究内容与技术路线  10-13
    1.2.1 研究内容  10-12
    1.2.2 技术路线  12-13
  1.3 研究方法  13-14
    1.3.1 规范分析和理论归纳相结合的方法  13
    1.3.2 比较分析与假设检测相结合的方法  13
    1.3.3 统计分析和计量检验相结合的方法  13-14
    1.3.4 定量分析与定性分析相结合的方法  14
  1.4 创新与不足  14-15
    1.4.1 创新点  14
    1.4.2 存在的不足  14-15
第二章 相关理论综述  15-20
  2.1 国外研究现状  15-17
  2.2 国内研究现状  17-18
  2.3 对国内外研究成果的简要评述  18-20
第三章 我国中小商业银行股权结构与经营绩效现状与存在问题  20-29
  3.1 我国中小商业银行的内涵与界定  20-21
  3.2 我国上市商业银行股权结构现状  21-23
  3.3 我国中小商业银行发展模式及股权结构特征  23-27
  3.4 我国中小商业银行股权结构和经营绩效存在的问题  27-29
    3.4.1 第一大股东拥有的股份不高,股权集中度很高  27-28
    3.4.2 中小商业银行中外资所占股权比例逐步上升  28
    3.4.3 管理层股权激励机制不够健全  28
    3.4.4 政府资本对商业银行经营产生的影响大  28-29
第四章 我国中小商业银行股权结构与经营绩效的理论分析  29-43
  4.1 股权结构的理论分析  29-34
    4.1.1 股权结构的概念  29-30
    4.1.2 股权结构的组成部分  30-31
    4.1.3 股权结构的类型  31-34
  4.2 理论性分析经营绩效  34-39
    4.2.1 经营绩效定义  34-35
    4.2.2 绩效评价方法  35-37
    4.2.3 指标体系的构建  37-38
    4.2.4 影响经营绩效的因素  38-39
  4.3 商业银行的特殊性  39-40
  4.4 商业银行股权结构与经营绩效的关系分析  40-43
    4.4.1 股本结构对经营绩效的影响  40-41
    4.4.2 股权集中度对经营绩效的影响  41-43
第五章 我国中小商业银行股权结构与经营绩效的实证分析  43-50
  5.1 分析研究  43-44
  5.2 样本选取  44
  5.3 相关模型  44-46
    5.3.1 因子分析模型  44-45
    5.3.2 回归分析模型  45-46
  5.4 综合绩效指标的确定  46-48
    5.4.1 提取特征向量  46-47
    5.4.2 特征向量的计算  47
    5.4.3 构造主成分函数  47-48
  5.5 回归分析  48
  5.6 实证结论  48-50
第六章 政策建议  50-53
  6.1 优化商业银行股本结构  50-52
    6.1.1 降低国家股比例  50-51
    6.1.2 合理确定法人股比例  51
    6.1.3 适当控制流通股比例  51-52
  6.2 优化商业银行股权集中度  52
    6.2.1 实施股权分散化  52
    6.2.2 实施多股制衡  52
  6.3 组建金融控股集团  52-53
结束语  53-54
参考文献  54-56
攻读硕士学位期间取得的科研成果  56-57
致谢  57

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行 > 商业银行（专业银行）
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