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基于信息系统管控下我国银行业操作风险防范研究-以G银行为例的分析
作 者: 刘晓松
导 师: 张乃丽
学 校: 山东大学
专 业: 工业工程
关键词: 商业银行 操作风险 信息系统 防范 管理
分类号: F832.33
类 型: 硕士论文
年 份: 2013年
下 载: 46次
引 用: 0次
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内容摘要
随着经济全球化进程的不断发展,银行面临的风险日益复杂,竞争范围不断扩大,全球银行业对于建立统一、公平监管规则的愿望更加强烈,不断增强抵御风险能力的要求变得更加迫切。近年来国内银行的产品创新日益丰富,金融系统的新技术使用日趋复杂,监管难度也越来越大,风险防范的作用日趋重要。1995年2月,英国巴林银行宣布倒闭。在这个事件之后,包括中国银行业在内的全球金融机构,都将操作风险作为一个很重要的风险控制来进行管理。2005年,银监会制定下发的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,为银行业进行操作风险管理建立了一个标准,2007年又下发了《商业银行操作风险管理指引》,进一步规范了商业银行的操作风险的管理。本论文通过对操作风险的理论进行学习后汇总了前人的研究成果,总结出主要有对操作风险框架的研究、对操作风险管理和计量的研究以及对操作风险的防范的研究三个方向。本论文创新的提出了通过信息系统进行操作风险的防范和管理。本文以G银行例子进行分析,依据公开的和G银行内部的相关资料,设计了操作风险的防范信息化系统,以人民银行制定的《商业银行操作风险监管资本计量指引》为基础,配合G银行系统内的柜员积分系统进行考核和统计。系统主要分为风险监测分析和风险预警两大功能。系统对业务进行监测和分析,筛选出风险数据,及时向有关专业部门和二级分行及时进行风险提示,以达到风险提早发现、及时预警和提前防范的目的。大数据信息发展的形式下如何利用各种繁杂的、毫无关联的数据来实现操作风险的检测和防范是本论文所要解决的重点问题,也是本论文的主要特点。
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全文目录
摘要 8-9 ABSTRACT 9-11 第一章 绪论 11-17 1.1 论文的研究意义和背景 11-14 1.2 论文的主要研究方法和框架结构 14-15 1.3 论文的创新与不足之处 15-17 1.3.1 论文的创新之处 15-16 1.3.2 论文的不足之处 16-17 第二章 相关理论研究和文献综述 17-26 2.1 操作风险的相关理论 18-22 2.1.1 操作风险的定义 18-19 2.1.2 操作风险的分类 19-21 2.1.3 操作风险重大案例分析 21-22 2.2 研究文献综述 22-24 2.2.1 对操作风险框架的研究 22-23 2.2.2 对操作风险计量和管理方法的研究 23-24 2.2.3 对操作风险防范的研究 24 2.3 本章小结 24-26 第三章 G银行操作风险管理体系及存在的问题 26-34 3.1 G银行风险管理上的职责分工 26-28 3.2 G银行操作风险管理工具 28-29 3.3 G银行操作风险管理的原则 29-31 3.4 G银行操作风险防范上存在的问题 31-32 3.5 本章小结 32-34 第四章 构建G银行操作风险防范的信息系统 34-44 4.1 构建操作风险防范系统的主要条件 34-37 4.2 构建操作风险防范监测模块 37-40 4.2.1 临柜业务模块 37-38 4.2.2 银行卡监测模块 38-39 4.2.3 电子银行监测模块 39 4.2.4 财务会计监测模块 39 4.2.5 个人贷款监测模块 39-40 4.2.6 存贷款利率业务监测模块 40 4.2.7 操作风险损失事件监测模块 40 4.3 构建操作风险防范预警模块 40-43 4.3.1 业务的专项监控模块 40-42 4.3.2 将审计经验转化为监测分析模型 42-43 4.4 本章小结 43-44 第五章 结论及相关建议 44-47 5.1 结论 44-45 5.2 相关的建议 45-47 参考文献 47-50 致谢 50-51 附录及相关资料 51-56 学位论文评阅及答辩情况表 56
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