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我国商业银行操作风险管理研究-以P银行J分行为案例的分析

作　者: 傅捷
导　师: 张乃丽
学　校: 山东大学
专　业: 工业工程
关键词: 商业银行操作风险风险管理
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

商业银行作为我国金融系统的核心机构,在我国经济体制转型、积极推进改革开放和促进经济发展、维持社会安定方面都起了十分关键性的作用,商业银行的稳定性直接关系着社会基本秩序的维护和国家的长治久安。但是,近年来由操作风险失控造成的商业银行损失案例的频繁发生,加上涉案金额的巨大,给我国商业银行业务的正常进行和自身的声誉都产生了巨大的危害,这也引起了监管部门、行业人士和社会大众的普遍关注。在理论界,我国对商业银行操作风险的关注,仅仅处于了解性阶段,对操作风险的实证分析和计量研究也处于起步阶段,与国外先进银行在操作风险管理取得的成就相比差距很大。本文也根据这个社会背景,对我国商业银行操作风险管理作了比较详尽的分析,也具有较强的理论意义和现实意义。本文主要分为六个部分。第一部分,从国内外发生的重大操作风险损失案例入手,详细阐述了涉及操作风险管理的国内外文献综述,提出我国对操作风险的认识还比较肤浅,与国外关于操作风险的研究在理论和实践层面上都存在差距。第二部分,是对操作风险的一般性理论阐述,主要从定义、分类、特征、管理和与内部控制的关系等五个方面进行了分析。第三部分,通过自己从各大公开媒体搜集的300件商业银行操作风险损失案例,得出了我国商业银行操作风险的现状,并对表现的特征作了相应的分析。第四部分,根据自己在P银行J分行的实习和工作经历,通过自己的亲身经历和实际验证,着重描述了三件案例,并作了简要分析,得出操作风险发生的主要原因。第五部分,首先介绍了我国商业银行会计操作风险管理政策和体系,主要分制度文件、管理原则、组织架构、风险监测、监测指标等九个方面,然后根据前几部分的理论阐述和实际分析,分别从商业银行内部完善和中国银监会加强外部监管两个角度,给出了自己对我国商业银行操作风险管理的一些建设性提议。第六部分,是对全文总结,指出本文存在的不足,例如在操作风险分析方面,没有进行风险度量实证分析,使本文结论的生成缺少了有力的依据。

全文目录

目录  4-6
CONTENTS  6-8
中文摘要  8-9
ABSTRACT  9-11
第1章绪论  11-15
  1.1 研究背景  11-12
  1.2 研究内容  12-13
  1.3 本文的创新点及不足  13-15
第2章商业银行操作风险的相关理论与文献评述  15-28
  2.1 商业银行操作风险的界定  15-16
  2.2 商业银行操作风险研究的文献评述  16-19
    2.2.1 国外操作风险研究的文献评述  16-17
    2.2.2 国内操作风险研究的文献评述  17-19
  2.3 商业银行操作风险的分类  19-21
  2.4 商业银行操作风险的特征  21-22
  2.5 商业银行操作风险的管理  22-25
    2.5.1 商业银行操作风险管理框架  22-23
    2.5.2 德意志银行的操作风险管理  23-25
  2.6 商业银行操作风险管理与内部控制的关系  25-28
第3章我国商业银行操作风险的现状与基本特征  28-34
  3.1 操作风险案例的基本状况  28-29
  3.2 操作风险案例的基本特点  29-32
  3.3 小结  32-34
第4章我国商业银行操作风险管理的案例分析-以P银行J分行为例  34-44
  4.1 P银行J分行内部风险的控制  34-35
  4.2 P银行J分行的主要操作风险  35-39
  4.3 P银行J分行操作风险特征  39
  4.4 P银行J分行操作风险形成的主要原因  39-41
  4.5 P银行J分行操作风险管理措施与经验  41-42
  4.6 小结  42-44
第5章加强我国商业银行操作风险管理的建议  44-50
  5.1 加强我国商业银行操作风险管理的具体措施  44-50
    5.1.1 加强我国商业银行内部操作风险管理的措施  44-48
    5.1.2 加强我国商业银行操作风险外部监管的措施  48-50
第6章结论  50-52
附录  52-54
参考文献  54-57
致谢  57-58
学位论文评阅及答辩情况表  58

我国商业银行操作风险管理研究-以P银行J分行为案例的分析

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