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中国银行业安全问题研究
作 者: 王旭
导 师: 李孟刚
学 校: 北京交通大学
专 业: 产业经济学
关键词: 银行业 产业安全 评价
分类号: F832.3
类 型: 博士论文
年 份: 2013年
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内容摘要
银行危机的频发给世界各国带来了系统性的银行业安全问题。纵观银行业危机发生的特征,其固然与宏观经济形势相关,但不可否认的是银行体系本身的脆弱性无疑至关重要。随着后危机时代的到来,全球投资、贸易格局以及经济增长方式等都将发生重大变化,中国银行业在新的机遇面前必将迎来更多的挑战,维系安全成为我国银行业的一项长期使命。然而,现有的关于中国银行业整体产业安全性研究的文献相对不够丰富,大多将从外资进入的角度研究其对中国银行业安全相关的某一方面特征或要素的影响,而缺少系统地研究银行业安全影响因素、评价体系与产业预警体系建设的研究成果。一方面,银行业安全研究的理论视角有待进一步丰富。产业安全理论经历了几十年的研究,其发展日趋成熟,进一步丰富了产业经济学的理论框架,对实践也起着越来越重要的指导作用。另一方面,产业安全是一门理论与实践结合较为紧密的学科,具有较强的操作性,这就决定了对产业安全相关问题的研究不能仅仅停留在理论分析层面,更应深入到实践中捕捉相关的问题。在此背景形势下,本文以产业安全相关理论为支撑,试图深入分析中国银行产业安全现状及面临的主要问题,并寻求解决之道。为达到该研究目标,本文沿着以下思路进行了分析:首先,对现有的关于产业安全、银行业安全的相关文献进行仔细的阅读与整理,找出本文研究的切入点。在对中国银行业运行及安全现状分析的基础上,结合相关理论基础系统地分析中国银行业安全的影响因素及作用机理。其次,本文通过构建银行业安全综合评价指标体系,进一步对2001-2012年中国银行业产业安全度进行了实证分析,提出了银行业安全预警体系及量化风险评估标准。最后,结合理论分析和实证分析的结果,本文提出了提升我国银行业安全度的政策建议。从研究内容及科技查新的结果看,本文首次应用产业安全理论对我国银行业的产业安全问题进行了系统性研究,其创新点表现在以下方面:第一,本文在梳理国内外研究成果的基础上,创新性的界定了银行业安全的内涵,并选取中国银行业安全问题进行系统研究。银行业安全具体包含三层含义,即:安全的主体是我国的银行业;银行业安全包括生存安全和发展安全两个方面;产业安全度应通过综合评价指标体系进行度量。与以往的研究成果多局限于研究影响银行业安全的局部因素及应对问题相比,本文研究视野更为开阔和系统化。第二,本文在导入产业安全理论、金融中介理论的基础上,系统地阐述了影响中国银行产业安全的主要影响因素及其传导机制。同时,本文构建了一套银行产业安全评价体系并进行实证分析,弥补国内在此方面研究的不足。第三,针对后危机时代银行业安全监管的挑战,本文在国内外对比及趋势分析的基础上,建立银行产业安全预警模型,并在实证研究的基础上,构建了银行业安全风险评估量表,从而进一步完善了银行业风险的监控机制,并提出了切合我国实际的银行产业安全的维护策略。
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全文目录
致谢 5-6 中文摘要 6-8 ABSTRACT 8-10 目录 10-15 1 导论 15-27 1.1 研究背景与意义 15-16 1.1.1 研究背景 15-16 1.1.2 研究意义 16 1.2 相关概念的界定 16-22 1.2.1 产业安全 16-19 1.2.2 金融安全 19-20 1.2.3 银行业安全 20-22 1.3 研究内容、技术路线与研究方法 22-25 1.3.1 本文研究内容 22-23 1.3.2 本文技术路线 23-25 1.3.3 本文研究方法 25 1.4 本文的创新点 25-27 2 理论基础与文献综述 27-55 2.1 理论基础 27-40 2.1.1 金融中介理论 27-29 2.1.2 产业安全理论 29-33 2.1.3 产业安全评价的理论体系 33-40 2.2 产业安全相关研究综述 40-47 2.2.1 产业安全影响因素 40-42 2.2.2 产业安全研究所涉及的产业 42-45 2.2.3 产业安全评价体系 45-47 2.3 银行业安全相关研究综述 47-53 2.3.1 国外研究综述 47-49 2.3.2 国内研究综述 49-53 2.4 对已有研究的评述 53-54 本章小结 54-55 3 中国银行业运行及安全现状分析 55-75 3.1 中国银行业运行情况及风险分析 55-66 3.1.1 中国银行业运行现状分析 55-63 3.1.2 中国银行业风险分析 63-66 3.2 中国银行业国内环境分析 66-68 3.3 中国银行业产业控制力分析 68-71 3.4 中国银行业国际竞争力分析 71-72 本章小结 72-75 4 中国银行业安全的影响因素及作用机理 75-103 4.1 内部影响因素及其作用机理 75-82 4.1.1 银行业融资结构 75-76 4.1.2 银行业内外部治理 76-81 4.1.3 其他金融机构与银行业的竞合关系 81-82 4.2 外部影响因素及其作用机理 82-92 4.2.1 外资银行进入 82-85 4.2.2 金融自由化 85-89 4.2.3 宏观经济环境 89-92 4.3 银行业监管体系 92-101 4.3.1 监管体系影响银行业安全的作用机制 92-93 4.3.2 中国银行业监管的历程 93-94 4.3.3 2012年银行业监管的相关措施 94-96 4.3.4 中国银行业监管中存在的问题 96-101 本章小结 101-103 5 中国银行业安全评价与预警研究 103-127 5.1 中国银行业安全评价指标体系设计 103-106 5.1.1 指标体系构建的整体思路 103-104 5.1.2 银行业安全评价指标体系构建 104-106 5.2 中国银行业安全综合评价模型 106-110 5.2.1 评价步骤 106-107 5.2.2 评价方法 107-109 5.2.3 权重赋值 109 5.2.4 隶属函数构建 109-110 5.2.5 评价结果分类 110 5.3 中国银行业安全影响因素的主成分分析 110-115 5.4 基于熵理论的中国银行业安全综合评价实证分析 115-119 5.5 中国银行业安全预警研究 119-125 本章小结 125-127 6 提升中国银行业安全度的政策建议 127-137 6.1 提高银行业自身竞争力 127-129 6.1.1 持续推行利率市场化改革 127 6.1.2 鼓励金融创新 127-128 6.1.3 加强银行品牌建设 128-129 6.2 完善银行业公司治理 129-131 6.2.1 完善公司治理制度 129-130 6.2.2 提升公司治理管理能力 130-131 6.2.3 加强公司治理文化建设 131 6.3 建立、健全银行管理体系 131-133 6.3.1 建立健全的人力资源管理体系 131-132 6.3.2 建立健全的客户价值管理体系 132-133 6.4 外资银行和战略投资的引入 133-134 6.4.1 适度引入外资银行 133 6.4.2 积极寻求战略投资者 133-134 6.5 完善银行业监管体制 134-136 6.5.1 改进银行业监管方式 134 6.5.2 加强对创新性金融工具的监管 134-135 6.5.3 加强对外资银行的监管 135 6.5.4 建立金融安全预警指标体系和应急预案 135-136 本章小结 136-137 7 研究结论与展望 137-139 7.1 本文主要结论 137-138 7.2 进一步研究展望 138-139 参考文献 139-145 作者简历 145-149 学位论文数据集 149
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行
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