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商业银行理财产品规范与监管-以银行理财产品违约案为例
作 者: 赵静
导 师: 周宏
学 校: 南京农业大学
专 业: 金融
关键词: 理财产品 违约 代销业务 规范
分类号: F832.1
类 型: 硕士论文
年 份: 2013年
下 载: 6次
引 用: 0次
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内容摘要
近年来,市场经济的发展,居民的财富不断增长,投资需求也日益增加,使得商业银行理财业务迎来了春天。2004年以来,商业银行理财产品业务经历了初创期、成长期,现今慢慢地走向成熟。理财产品发行的数量规模日益扩大,种类也不再单一,参与到理财产品市场的商业银行数量也在迅速攀升。然而快速发展的同时也面临着一系列新的问题。在商业银行享受理财产品发展带来的丰厚收益时,也不能忽视伴随其而来的各项风险。本文从商业银行理财产品的概念界定开始,首先对商业银行理财产品发展的现状做了一定的概括总结。在浅析发展中遇到的一些问题后,以华夏银行某理财产品到期无法兑付为例,详细分析案例中暴露出的问题,剖析案例中这些问题存在的原因。之后,由案例引发了进一步的思考,揭示我国商业银行代销理财产品业务频频出现问题的原因。最后,针对目前面临的问题进行总结,提出相应的政策建议。
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全文目录
摘要 7-8 ABSTRACT 8-9 第一章 绪论 9-15 1.1 研究背景及意义 9-10 1.2 研究文献回顾 10-11 1.2.1 国外相关文献综述 10 1.2.2 国内相关文献综述 10-11 1.3 研究内容与方法 11-13 1.3.1 研究内容 11-12 1.3.2 技术路线 12 1.3.3 研究方法 12-13 1.4 本文创新与不足 13-15 1.4.1 创新之处 13 1.4.2 不足之处 13-15 第二章 我国商业银行个人理财业务发展概况 15-17 2.1 商业银行理财产品的概念 15 2.2 商业银行理财产品的类型 15-17 第三章 案例分析 17-31 3.1 案例介绍 17-19 3.1.1 华夏银行理财产品违约案 17-18 3.1.2 中信银行理财产品违约案 18-19 3.2 案例分析 19-31 3.2.1 案例中存在的问题 19-23 3.2.2 出现问题的原因 23-31 第四章 政策建议 31-37 4.1 改善政策 31-34 4.1.1 银行角度,自我规范完善 31-32 4.1.2 监管部门角度,加强外部监管 32-33 4.1.3 投资者角度,谨慎投资,自发监管 33-34 4.2 投资建议 34-37 参考文献 37-39 致谢 39
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融、银行体制
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