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G商业银行供应链金融业务模式研究

作　者: 于洋
导　师: 曾敏刚; 陈建国
学　校: 华南理工大学
专　业: 物流工程
关键词: 供应链金融业务模式层次分析法风险价值
分类号: F274
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

随着经济全球化、一体化的不断推进，以及市场竞争的加剧，现代企业之间的竞争实质上是供应链之间的竞争。供应链上不同节点的企业都有迫切的融资需求，但这些企业大多都是中小企业，受制于自身的信用评级的限制，商业银行也出于控制自身业务风险的考虑，很长一段时间内不愿为中小企业提供融资服务。中小企业对国内生产总值的贡献、促进经济快速发展以及实现社会充分就业方面都发挥了不可磨灭的作用，困扰其发展的融资难问题仍旧长期存在。在这种环境下，我国商业银行顺势推进供应链金融服务。它从产业链角度将中小企业的信贷风险同链条上的核心企业相对接，着重强调整条供应链的关联度、稳定性以及贸易的真实性。一方面优化银行业务结构、改善银行盈利模式、提升银行竞争力，另一方面顺畅企业资金流、增强供应链整体竞争力。文章从我国从商业银行的角度，引入供应链金融的概念以及业务模式在解决中小企业信贷问题上的优势。文章系统分析了供应链金融的内涵、特点以及有机构成，重点阐述了G商业银行供应链金融业务的发展现状和三种主要业务模式以及运作流程，给读者呈现出一个较为清晰的框架；然后，文章重点探讨目前G商业银行存货质押业务模式和厂商银业务模式的风险评价，利用风险价值VaR建立质押率和质押价值模型控制存货质押风险；接着，又探讨了G商业银行在仓单质押的基础上的预付类的厂商银创新业务，开展的厂商银业务模式中可能遇到的风险，建立相应的风险评价指标体系；最后文章引入了G商业银行的客户H纸业公司的案例研究，运用风险价值模型计算H纸业公司在传统质押模式下的质押率和质押价值，再运用层次分析法对整体供应链进行风险评价，并对H纸业公司在厂商银业务模式下进行整体的信用等级评估，证明了预付类厂商银业务模式相对于传统存货质押模式的优势。

全文目录

摘要  5-6
Abstract  6-10
第一章绪论  10-17
  1.1 选题背景及研究意义  10-12
    1.1.1 选题背景  10
    1.1.2 研究意义  10-12
  1.2 国内外研究现状  12-15
    1.2.1 国外研究现状  12-13
    1.2.2 国内研究现状  13-15
  1.3 研究内容、研究方法及技术路线  15-17
    1.3.1 研究思路与研究方法  15
    1.3.2 研究方法及技术路线  15-17
第二章 G 商业银行供应链金融业务现实分析  17-21
  2.1 G 商业银行供应链金融业务发展现状  17-18
  2.2 G 商业银行供应链金融业务存在问题  18-19
  2.3 G 商业银行供应链金融业务问题的解决思路  19-21
第三章 G 商业银行供应链金融主要业务模式分析  21-48
  3.1 G 商业银行存货类业务模式  21-25
    3.1.1 静态抵质押授信  21-22
    3.1.2 动态抵质押授信  22-24
    3.1.3 仓单质押授信  24-25
  3.2 G 商业银行预付类业务模式  25-36
    3.2.1 进口授信开证  25-27
    3.2.2 进口押汇  27-29
    3.2.3 进口代付  29-30
    3.2.4 付汇业务  30-31
    3.2.5 国内信用证开证  31-33
    3.2.6 国内订单融资  33-36
  3.3 G 商业银行应收类业务模式  36-48
    3.3.1 国际保理  36-38
    3.3.2 国内信用险下应收账款融资  38-40
    3.3.3 应收账款质押融资  40-41
    3.3.4 国内保理  41-44
    3.3.5 租赁保理  44-48
第四章 G 商业银行供应链金融业务风险评价  48-60
  4.1 G 商业银行供应链金融业务信用风险因素  48-49
    4.1.1 存货类业务模式的信用风险因素  48
    4.1.2 预付类业务模式的信用风险因素  48-49
    4.1.3 应收类业务模式的信用风险因素  49
  4.2 G 商业银行存货质押业务风险评价  49-50
    4.2.1 质押物价值风险  49-50
    4.2.2 质押物形态风险  50
    4.2.3 质押物托管风险  50
    4.2.4 质押率认定风险  50
  4.3 基于 VAR 方法的存货质押价值和质押率评价模型  50-54
    4.3.1 风险价值 VaR 方法概述  50-51
    4.3.2 风险价值 VaR 历史模拟法  51-53
    4.3.3 存货质押价值及质押率模型建立  53-54
  4.4 G 商业银行预付类业务风险评价  54-60
    4.4.1 宏观与行业状况评估指标选取  55
    4.4.2 供应链状况评估指标选取  55-56
    4.4.3 融资企业自身状况评估指标选取  56-57
    4.4.4 层次结构模型建立  57
    4.4.5 厂商银业务评价指标模型建立  57-60
第五章案例分析  60-79
  5.1 案例公司背景及经营状况  60-65
    5.1.1 背景分析  60
    5.1.2 公司经营状况及优势  60-61
    5.1.3 公司产品状况  61-63
    5.1.4 上下游企业情况  63-65
  5.2 H 纸业公司财务分析  65-70
    5.2.1 资产负债分析  65-67
    5.2.2 损益分析  67-68
    5.2.3 现金流量分析  68-69
    5.2.4 偿债能力分析  69-70
  5.3 H 纸业公司产品质押率及质押价值的确定  70-74
    5.3.1 市场风险计算  70-72
    5.3.2 质押金额及质押率计算  72-74
  5.4 H 纸业公司厂商银方案设计  74-75
    5.4.1 方案流程设计  74
    5.4.2 还款来源分析  74-75
    5.4.3 主要风险及缓释因素  75
  5.5 H 纸业公司厂商银业务风险评价  75-79
结论  79-81
参考文献  81-84
攻读硕士学位期间取得的研究成果  84-85
致谢  85-86
附件  86

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