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资本账户开放进程中跨境贸易人民币结算的微观风险分析

作　者: 佘撼超
导　师: 丁一兵
学　校: 吉林大学
专　业: 世界经济
关键词: 资本账户开放跨境贸易人民币结算微观风险
分类号: F832.6
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
下　载: 404次
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内容摘要

我国自2009年7月在上海、广州、深圳等几个城市开展跨境贸易人民币结算试点以来，跨境贸易人民结算的规模不断扩大，并在2011年8月将试点扩大至全国范围。虽然跨境贸易人民币结算取得了一定的成果，但由于我国当前部分资本项目还存在较强的资本管制，使得境外人民币没有回流的渠道，不能获得保值增值，因而阻碍了跨境贸易人民币结算的进一步发展。跨境贸易人民币结算的范围已经扩大至全国标志着人民币国际化进程又前进了一大步。另一方面，十七届五中全会又将“逐步实现资本项目可兑换”写入“十二五”发展规划，可见，我国正在稳步推进资本账户开放。研究资本账户开放与跨境贸易人民币结算的关系，以及资本账户开放对跨境贸易人民币结算的影响，对进一步推进跨境贸易人民币结算，更好地促进人民币国际化具有重要的意义。本文主要在前人研究的基础上，从微观角度出发，研究在资本账户逐渐开放的进程中，企业、商业银行这两个微观主体在跨境贸易人民币结算中面临的风险，并针对存在的问题提出相应的政策建议。共包括五章，内容如下：第一章是绪论，主要分析了本文的选题背景和研究意义，并对相关的文献进行了综述，列举了主要的创新点和不足之处。第二章论述了资本账户开放与跨境贸易人民币结算的关系。资本账户开放和跨境贸易人民币结算都是人民币国际化过程中的重要过程，资本账户开放有利于增加资本的回流机制，促进人民币在跨境贸易结算中的使用。跨境贸易人民币结算使得人民币“走出去”，资本账户开放又使得人民币“流回来”，保证了人民币的双向顺畅流动，进一步推动了人民币国际化。第三章分析了资本账户开放对跨境贸易人民币结算的影响。资本账户开放对跨境贸易人民币结算既有正面影响，又有负面影响。一方面，资本账户开放拓宽了人民币的回流渠道，可以满足企业实现人民币投资与保值增值的需要，增强了人民币的可接受程度，从而促进了跨境贸易人民币结算的实施。另一方面，资本账户开放，也可能导致短期资本的快速流入流出，产生资本冲击，资本冲击造成的汇率波动会增加企业使用人民币结算的风险，对跨境贸易人民币结算产生一定的负面影响。第四章重点阐述了企业和商业银行在资本账户开放过程中使用跨境贸易人民币结算所面临的风险。资本账户开放将导致跨境贸易人民币结算的微观主体面临一些风险，对于企业来说，资本账户开放使得本国面临国际资本的冲击，导致人民币汇率波动幅度加大，使得企业面临交易风险和经济风险，同时，企业的资产负债也会随着汇率的波动而产生损失。对于商业银行来说，随着跨境贸易人民币结算和资本账户开放，商业银行持有的外币资产增加，商业银行将面临巨大的汇率风险、管理风险以及资产负债管理风险。第五章对全文做了总结。在资本账户开放进程中，应该注意防范企业和商业银行实行跨境贸易人民币结算所面临的微观风险，保证资本项目有序、渐进、稳定地开放。为了防范资本账户开放进程中微观主体使用跨境贸易人民币结算所面临的风险，保证人民币国际化的顺利实现，我国应加大科技创新，增强企业产品竞争力；完善金融机构服务机制，简化跨境贸易人民币结算业务流程；渐进开放资本账户，保证人民币回流渠道；完善人民币形成机制，保证人民币币值相对稳定；深化金融体制改革，加强金融监管。

全文目录

中文摘要  4-6
Abstract  6-11
第1章绪论  11-18
  1.1 选题背景及研究意义  11-12
    1.1.1 选题背景  11-12
    1.1.2 研究意义  12
  1.2 研究内容与研究方法  12-13
  1.3 相关文献综述  13-17
    1.3.1 资本账户开放相关文献综述  13-15
    1.3.2 跨境贸易人民币结算及其风险研究相关文献综述  15-16
    1.3.3 资本账户开放与跨境贸易人民币结算关系的相关文献综述  16-17
  1.4 主要创新及不足  17-18
第2章资本账户开放与跨境贸易人民币结算的关系  18-25
  2.1 资本账户开放  18-22
    2.1.1 资本账户开放的意义及其条件  18-21
    2.1.2 我国资本账户开放的进程与现状  21-22
  2.2 跨境贸易人民币结算  22-24
    2.2.1 跨境贸易人民币结算的意义  22-23
    2.2.2 跨境贸易人民币结算的现状  23-24
  2.3 资本账户开放与跨境贸易人民币结算的关系  24-25
第3章资本账户开放对跨境贸易人民币结算的影响  25-30
  3.1 资本账户开放对跨境贸易人民币结算的促进作用  25-27
    3.1.1 资本账户开放会增加境外人民币的存量  25-26
    3.1.2 资本账户开放会增加人民币的回流渠道  26-27
  3.2 资本账户开放对跨境贸易人民币结算的负面影响  27-30
    3.2.1 资本冲击对跨境贸易人民币结算的影响  27-28
    3.2.2 汇率波动对跨境贸易人民币结算的影响  28-30
第4章资本账户开放进程中微观主体跨境贸易人民币结算风险  30-34
  4.1 资本账户开放进程中企业跨境贸易人民币结算风险  30-32
    4.1.1 交易风险  30
    4.1.2 经济风险  30-31
    4.1.3 资产负债风险  31-32
  4.2 资本账户开放进程中商业银行跨境贸易人民币结算风险  32-34
    4.2.1 汇兑损益风险  32
    4.2.2 管理风险  32
    4.2.3 资产负债风险  32-34
第5章结论  34-36
参考文献  36-40
作者简介  40-41
致谢  41

资本账户开放进程中跨境贸易人民币结算的微观风险分析

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