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我国商业银行并购贷款风险管理研究

作　者: 杜文君
导　师: 杨有振
学　校: 山西财经大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行 并购贷款 操作流程 风险管理
分类号: F832.4
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要


2008年12月9日，中国银行业监督管理委员会出台了《商业银行并购贷款风险管理指引》，该《指引》不仅允许商业银行为资产交易和股权交易等并购活动提供资金支持，同时允许银行以并购后企业的未来收益作为还款来源，更允许银行以并购方未来取得的并购目标股权和资产作为贷款担保来发放贷款，这不仅对商业银行改革具有划时代意义，也必将对我国金融深化改革的推进产生巨大影响。近四年以来，并购贷款在监管部门的有效引导下和市场主体的积极参与下，由简单到复杂，循序渐进地健康发展，有力支持了我国企业的境内外并购和重组活动。然而，由于并购贷款涉及并购双方企业，包涵了行业、适用法律、或有债务、股权结构、资产价格认定等诸多方面问题，其风险明显高于一般贷款。所以，我们有必要并且非常迫切的需要对我国商业银行并购贷款风险管理展开深入研究，以实现其安全性、流动性、收益性的三性统一。本文通过深入剖析并购贷款的内涵以及并购贷款的各类风险，比较研究国内外商业银行并购贷款风险管理实践，得出国外银行并购贷款风险管理的经验、启示及我国商业银行并购贷款风险管理的不足，最后提出我国商业银行并购贷款风险管理的政策建议。本文的核心内容在于提出“财务顾问+并购贷款+产权交易市场”的三位一体并购贷款运作模式，在此基础上相应提出贷前、贷中、贷后的风险管理流程，以此来有效管理并购贷款风险，期待获得商业银行安全性、收益性、流动性的辩证统一，实现最大价值。

全文目录


摘要  6-7
Abstract  7-10
1 导论  10-19
  1.1 论文选题背景、意义  10-12
    1.1.1 论文研究背景  10-11
    1.1.2 论文研究意义  11-12
  1.2 文献综述  12-17
    1.2.1 国外研究文献综述  12-14
    1.2.2 国内研究文献综述  14-16
    1.2.3 我国并购贷款政策演进  16-17
  1.3 研究思路与方法  17-18
    1.3.1 研究思路  17
    1.3.2 研究方法  17-18
  1.4 论文框架  18-19
2 商业银行并购贷款风险管理理论透析  19-33
  2.1 并购贷款内涵  19-24
    2.1.1 并购贷款的概念  19
    2.1.2 并购贷款主要形式  19-20
    2.1.3 并购贷款约束条件  20-22
    2.1.4 并购贷款基本运作流程  22-23
    2.1.5 并购贷款开闸的内在经济学逻辑  23-24
  2.2 商业银行并购贷款的风险  24-29
    2.2.1 商业银行并购贷款的一般风险  24-25
    2.2.2 商业银行并购贷款的特有风险  25-28
    2.2.3 商业银行跨国并购贷款风险  28-29
  2.3 商业银行并购贷款风险管理含义及内容  29-31
    2.3.1 商业银行并购贷款风险管理的含义  29-30
    2.3.2 商业银行并购贷款风险管理的内容  30-31
  2.4 商业银行并购贷款风险管理的理论基础  31-33
3 国外商业银行并购贷款风险管理实践与启示  33-43
  3.1 英美银行并购贷款风险管理实践  34-35
  3.2 日德银行并购贷款风险管理实践  35-38
  3.3 国外银行并购贷款风险管理的启示  38-43
    3.3.1 系统的风险管理结构  38-39
    3.3.2 严格的风险管理流程及文化  39-40
    3.3.3 完善的市场配套制度和机制  40-43
4 我国商业银行并购贷款风险管理现状分析  43-54
  4.1 我国商业银行并购贷款发展现状  44-47
    4.1.1 我国商业银行并购贷款开展模式  44-46
    4.1.2 我国商业银行并购贷款流程化建设  46-47
    4.1.3 我国商业银行跨国并购贷款发展现状  47
  4.2 我国商业银行并购贷款风险管理案例分析  47-50
  4.3 我国商业银行并购贷款风险管理不足  50-54
    4.3.1 宏观制度建设方面的不足  50-51
    4.3.2 微观商业银行自身方面的不足  51-54
5 我国商业银行并购贷款风险管理政策建议  54-63
  5.1 我国商业银行并购贷款最优业务模式选择  54-56
  5.2 我国商业银行并购贷款最优模式下风险管理的建议  56-63
    5.2.1 宏观制度建设方面的建议  56-58
    5.2.2 微观商业银行自身方面的建议  58-63
结论  63-64
参考文献  64-67
致谢  67-68
攻读硕士学位期间从事的科学研究  68-69

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 信贷
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