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银行业关联交易风险管理分析及对策建议

作　者: 周圆
导　师: 康书生
学　校: 河北大学
专　业: 金融学
关键词: 银行业关联交易非公允风险控制
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
下　载: 10次
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内容摘要

随着商业银行股份制改造上市以及银行业综合经营,我国银行业关联交易已较为普遍。非公允关联交易和过度关联交易存在较大的危害性。监管部门已将银行业关联交易作为一项监管重点。当前,如何完善立法,加强监管,完善内控,已成为防范银行业关联交易风险的当务之急。本文共分五个部分。第一部分是引言。概括了银行业关联风险管理的理论意义及现实意义。第二部分银行业关联交易及其风险概述。本部分主要概括不同监管规则下我国银行业关联方、关联交易的界定；对关联交易进行分类；以及界定了非公允关联交易,概括了非公允关联交易风险。银行业非公允关联交易危害较大,须对其加强监管,有效控制。第三部分介绍我国银行业关联交易的发展与现状。本部分较为细致地分析了建设银行2009-2012年关联交易规模及特点,补充分析了工商银行,中国银行,农业银行2009-2012年关联交易状况；分析结果显示我国银行业关联交易管理环境较为复杂,银行业关联交易已成为监管重点,但具体管理措施仍须改善。第四部分分析了银行业关联交易风险管理现状。分析结果显示现行关联交易相关规定不够明确,严格；现行分业监管模式不适应银行业的综合经营；对银行业非公允关联交易处罚过轻等；银行业关联交易风险内控机制不健全。第五部分针对银行业关联交易风险控制存在的问题,从外部监管和内部管理两个方面提出对策和建议：加强立法,形成全面、系统、严格的法律法规体系；严格监管；建立清晰,流畅的监管体系；完善银行内控。

全文目录

摘要  5-6
Abstract  6-9
第1章引言  9-15
  1.1 理论意义  9-11
  1.2 现实意义  11-13
    1.2.1 产业资本与金融资本融合  11
    1.2.2 股份制改造和金融对外开放  11-12
    1.2.3 商业银行综合经营  12-13
  1.3 研究方法  13
  1.4 创新点  13-15
第2章银行业关联交易及其风险概述  15-22
  2.1 银行业关联方的界定  15-16
  2.2 银行业关联交易的界定  16
  2.3 银行业非公允关联交易的界定  16-17
  2.4 银行业关联交易风险  17-22
    2.4.1 交易风险及蔓延  17-18
    2.4.2 道德风险  18-20
    2.4.3 监管风险  20-22
第3章我国银行业关联交易现状  22-28
  3.1 银行业关联交易现状概述  23
  3.2 建设银行关联交易分析  23-28
    3.2.1 建设银行关联方  24-25
    3.2.2 建设银行关联交易规模  25-28
第4章银行业关联交易风险管理概况及问题  28-43
  4.1 银行业关联交易的外部监管现状  28-29
  4.2 外部监管存在问题  29-33
    4.2.1 法律体系不完善、处罚过轻  29-30
    4.2.2 综合经营同分业监管的矛盾  30-32
    4.2.3 信息披露不充分  32-33
  4.3 银行业内部关联交易管理现状  33-34
  4.4 银行内部管理存在的问题  34-36
    4.4.1 关联方范围难以确定  34
    4.4.2 动态监管指标难以及时掌握  34-36
    4.4.3 内控制度尚不健全  36
  4.5 银行业关联交易面临的新问题  36-43
    4.5.1 汇金公司地位争论  36-39
    4.5.2 金融国际化  39-41
    4.5.3 银行产品创新  41-42
    4.5.4 地方政府融资  42-43
第5章银行业关联交易风险管理建议  43-51
  5.1 加强外部监管方面的建议  43-47
    5.1.1 完善银行业关联交易立法  43-44
    5.1.2 加大及时处罚力度  44-45
    5.1.3 健全综合经营风险监管  45-46
    5.1.4 完善信息披露制度  46-47
  5.2 完善银行内控制度方面的建议  47-51
    5.2.1 健全银行合规文化建设  47-49
    5.2.2 健全风险内控制度  49-50
    5.2.3 建立风险防火墙  50-51
参考文献  51-53
致谢  53

银行业关联交易风险管理分析及对策建议

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