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世界三大金融集团综合化发展的并购路径分析及启示

作　者: 杨青
导　师: 胥朝阳
学　校: 武汉纺织大学
专　业: 管理科学与工程
关键词: 商业银行综合化经营金融集团并购路径
分类号: F831.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

20世纪90年代以来，随着经济全球化、金融一体化的发展，国际金融业资本运营更加活跃，综合化趋势进一步凸显，美国银行、JP摩根大通银行和汇丰银行均通过不断实施并购，由单一的商业银行逐步发展成为全球优秀的全能银行。在顺应国际潮流加快金融业对外开放步伐的同时，我国银行业也面临更加激烈的竞争环境。借鉴国际经验实施并购与综合化战略，成为我国银行发展壮大、增强国际竞争力的快速有效方式。而并购路径如何选择很大程度上决定了并购的成败，是并购战略有效实施的关键。文章在梳理银行业并购相关研究成果的基础上，界定了银行业并购的相关概念，概述了国内外最新研究进展，描述了我国银行业发展的现状及面临的困境：资产质量差、盈利能力弱、国际化程度不高、零售银行业务起晚步、缺乏竞争力；提出了借鉴国外优秀商业银行成功转型为金融集团的经验，通过并购重组走出困境，提升银行竞争力的发展思路。接下来，从区位选择、业务发展方向、并购方式对美国银行、摩根大通和汇丰集团等世界三大金融集团的并购发展路径进行深入比较；选取三家银行并购活动最活跃的时间段（1990年至2008年），考察其并购绩效进一步印证了其并购路径的科学性。最后，本文对我国商业银行体系中的国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行如何选择并购路径进行了探讨，制定了不同的并购方案，有助于我国商业银行的综合化经营及总体国际竞争力的提升。

全文目录

摘要  4-5
ABSTRACT  5-8
1 绪论  8-13
  1.1 选题背景和研究意义  8-9
    1.1.1 选题背景  8
    1.1.2 研究意义  8-9
  1.2 研究思路和方法  9-11
    1.2.1 研究思路  9-10
    1.2.2 研究方法  10-11
  1.3 研究的创新点  11-13
2 国内外研究现状综述  13-19
  2.1 综合化经营  13-14
  2.2 全能银行  14-15
  2.3 并购路径  15-17
    2.3.1 横向并购  15
    2.3.2 混合并购  15-17
  2.4 竞争优势理论  17-19
3 中国银行业发展的困境  19-22
  3.1 资产质量较差  19
  3.2 盈利能力亟需提高  19-20
  3.3 国际化程度低  20-21
  3.4 零售业务起步晚  21-22
4 全球三大商业银行综合化发展的并购路径分析  22-35
  4.1 美国银行、摩根大通银行及汇丰银行简介  22
  4.2 三大银行并购发展的路径刻画  22-28
    4.2.1 美国银行并购发展路径  22-24
    4.2.2 摩根大通并购发展路径  24-26
    4.2.3 汇丰银行并购旋风席卷全球  26-28
  4.3 三大全能银行并购路径的比较  28-30
    4.3.1 区位选择  28-29
    4.3.2 业务发展方向  29-30
    4.3.3 并购方式  30
  4.4 美国银行、JP 摩根大通和汇丰银行的并购绩效  30-33
    4.4.1 美国银行并购效应  31-32
    4.4.2 JP 摩根大通银行并购绩效  32-33
    4.4.3 汇丰银行并购绩效  33
  4.5 小结  33-35
5 启示：并购视角下我国银行业综合化发展的路径探索  35-49
  5.1 综合化经营是我国银行业提升竞争力的基本方略  35-36
  5.2 并购是我国银行业实现综合化经营的重要路径  36
  5.3 实施差异化的银行业并购路径探索  36-49
    5.3.1 国有商业银行综合化经营的并购路径  37-42
    5.3.2 新兴股份制商业银行综合化经营的并购路径  42-45
    5.3.3 城市商业银行综合化经营的并购路径  45-49
6 总结  49-51
致谢  51-52
参考文献  52-55
附录  55

世界三大金融集团综合化发展的并购路径分析及启示

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