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商业银行船舶贸易融资业务的风险分析

作　者: 初阳
导　师: 黄庆波
学　校: 大连海事大学
专　业: 国际贸易学
关键词: 国际贸易融资船舶融资 ERM风险管理
分类号: F752
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

伴随着经济全球化的不断发展,国际贸易融资业务由于其自偿性强、风险低以及收益率高等特点,己成为我国商业银行的一项重要业务。国际贸易融资业务的发展不仅会对银行的收益产生一定的影响,还会对我国国际贸易的发展产生深远影响。由于在国际贸易融资业务方面我国的商业银行起步较晚,相应的风险防范意识及防范能力较弱,因此在银行业竞争日益激烈的今天,国内的银行业如何抓住机遇,扩大自身国际贸易融资的业务,尽可能最大限度地获取融资收益,同时又要有效地防范和控制融资风险,是本文将要研究及解决的问题。此外,随着金融危机和欧债危机对世界经济影响日益扩大,国际贸易融资环境不断恶化,对银行业产生了不利影响。同时,我国大多数商业银行在国际贸易融资的业务上没有建立健全风险预警机制,当风险来临之际,就显得束手无策。因此,商业银行如何行之有效地规避和控制贸易融资业务的风险已然成为其业务拓展的首要任务之一。本文在船舶融资中预付款保函银团风险分析实证研究的基础上,结合商业银行国际贸易融资风险的特点、成因及种类,提出建立全面风险管理ERM体系来有效防范和规避此类风险,并提出相应的政策建议,力争把国际贸易融资风险控制到最低水平,以推动我国商业银行国际贸易融资业务的发展。

全文目录

摘要  5-6
ABSTRACT  6-9
第1章绪论  9-17
  1.1 研究背景与研究意义  9-10
  1.2 国际贸易融资风险管理文献综述  10-13
    1.2.1 国外研究综述  10-11
    1.2.2 国内研究综述  11-12
    1.2.3 文献述评  12-13
  1.3 研究思路及方法  13-14
    1.3.1 研究思路  13
    1.3.2 研究方法  13-14
  1.4 研究内容与框架  14-15
  1.5 本文的创新点与不足  15-17
    1.5.1 本文的创新点  15
    1.5.2 本文的不足  15-17
第2章商业银行国际贸易融资业务概述与风险分析  17-38
  2.1 国际贸易融资的概念、特点及作用  17-19
    2.1.1 国际贸易融资的概念  17
    2.1.2 商业银行国际贸易融资业务的特点及作用  17-19
  2.2 传统国际贸易融资方式  19-21
  2.3 国际贸易融资方式的新发展  21-23
    2.3.1 国际贸易融资的发展趋势  21
    2.3.2 国际贸易融资的创新产品  21-23
  2.4 国际贸易融资业务风险的成因  23-27
    2.4.1 来自商业银行外部的原因  23-25
    2.4.2 来自商业银行内部的原因  25-27
    2.4.3 内外部原因之间的相互作用  27
  2.5 国际贸易融资业务风险的种类：以船舶贸易融资项下预付款保函为例  27-38
    2.5.1 信用风险  31-33
    2.5.2 汇率风险  33
    2.5.3 操作风险  33-36
    2.5.4 国家风险  36-37
    2.5.5 法律风险  37
    2.5.6 声誉风险  37-38
第3章船舶融资中预付款保函银团ERM体系构建与实证研究  38-83
  3.1 保函银团的主要内容和优势  38-39
  3.2 保函银团模式的关键环节  39-42
    3.2.1 企业诊断评价  39-40
    3.2.2 银团组建、船舶准入  40
    3.2.3 保函申请及开立  40-41
    3.2.4 保函资金管理  41-42
  3.3 船舶融资中预付款保函银团ERM总体框架构建  42-47
    3.3.1 全面风险管理ERM理论介绍  42-46
    3.3.2 船舶融资中预付款保函银团ERM总体框架构建  46-47
  3.4 风险水准定位与全面风险识别  47-54
    3.4.1 风险水准定位  48-49
    3.4.2 全面风险识别  49-54
  3.5 全面风险计量与有效风险控制  54-63
    3.5.1 全面风险计量  55-62
    3.5.2 有效风险控制  62-63
  3.6 动态监查调整与反馈  63-64
    3.6.1 动态监查调整  63-64
    3.6.2 动态反馈建议  64
  3.7 案例概况  64-65
    3.7.1 项目概述  65
    3.7.2 B银团概况  65
  3.8 全面风险计量评估  65-81
    3.8.1 利率风险计量评估  66-72
    3.8.2 汇率风险计量评估  72-78
    3.8.3 信用风险计量评估  78-81
    3.8.4 其他风险计量评估  81
  3.9 实证分析结论  81-83
第4章商业银行船舶贸易融资业务风险的防范措施  83-90
  4.1 审查进出口企业的资信状况,认真分析企业潜在的财务风险  83-84
  4.2 运用金融工具规避汇率风险  84
  4.3 调整机构设置,实行审贷分离原则,执行授信额度管理  84-85
  4.4 强化内部管理,规范业务操作,实施全过程的风险监管  85-87
  4.5 国家风险的防范  87
  4.6 建立国际贸易融资业务法律风险控制机制  87-88
  4.7 建立并强化声誉管理意识  88-89
  4.8 提高国际贸易融资业务管理人员的素质,增强防范风险的意识和能力  89-90
第5章总结与展望  90-91
  5.1 本文的总结  90
  5.2 本文的展望  90-91
参考文献  91-94
致谢  94-95

商业银行船舶贸易融资业务的风险分析

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