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基于供应链金融的中小企业保兑仓融资研究

作　者: 谭阿琼
导　师: 李延喜
学　校: 大连理工大学
专　业: 物流工程
关键词: 供应链金融中小企业融资保兑仓融资质押率
分类号: F275
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

中小企业是推动我国经济发展的重要力量,也是我国国民经济体系的重要组成部分。中小企业的健康发展对我国经济发展、就业率提升以及经济结构优化起着重要的作用。然而据报道2011年下半年,有近4成的中小企业由于面临资金链断裂这一困难,在破产的边缘挣扎。占我国全部注册企业总数99%的中小企业,贷款资源不到20%。为了解决中小企业与银行等金融机构之间的种种矛盾,产生了“供应链金融”这一针对中小企业融资难问题的全新金融服务模式。其通过在中小企业从银行贷款过程中引入供应链核心企业及第三方物流企业,提升中小企业的信用水平,可以有效缓解中小企业的融资困境。供应链金融主要有三种基本的融资模式——应收账款融资、融通仓融资(存货融资)和保兑仓融资(预付款融资)。在这三种融资模式中,前两种融资产品在国内外都应用地比较广泛,而保兑仓融资模式则是国内银行针对国内供应链金融业务开展的特点所研发出的特色业务产品。同时,在供应链金融模式运作过程中,其核心就是融资企业的风险是否能够满足银行等金融机构的风险控制目标。因此本文以保兑仓融资(预付款融资)为主要研究对象,构建其风险评价指标体系,针对所构建的保兑仓融资模式风险评价指标体系,运用多级模糊综合评价法对银行提供保兑仓融资服务的风险进行评估,而后根据评估结果可得到保兑仓融资模式的仓单质押率,即通过设定合理的仓单质押率可以有效降低银行等金融机构的贷款风险,从而满足其风险控制目标。本文还利用案例比较分析了保兑仓融资模式和传统融资模式的仓单质押率,结果显示,保兑仓融资模式能够更好地解决中小企业资金短缺问题。随后,基于三方保兑融资模式,本文对保兑仓融资模式中各参与方的成本收益进行分析,并进一步将其与传统融资模式相比较,比较结果显示,保兑仓融资模式能够提升各参与方的收益水平,从而形成三赢局面。最后,在前文分析的基础上,本文提出一些有利于银行等金融机构开展保兑仓融资业务的建议。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-9
1 引言  9-14
  1.1 选题的背景  9
  1.2 问题的提出和意义  9-11
    1.2.1 理论意义  10
    1.2.2 现实意义  10-11
  1.3 研究现状  11-12
  1.4 研究内容与方法  12-13
    1.4.1 研究内容  12-13
    1.4.2 研究方法  13
  1.5 本文创新点  13-14
2 供应链金融相关文献综述  14-19
  2.1 供应链金融理论基础  14-16
    2.1.1 委托代理理论  14
    2.1.2 信息不对称理论  14-15
    2.1.3 自偿性贸易融资理论  15-16
  2.2 供应链金融概念的界定  16
  2.3 供应链金融的运作模式  16-17
  2.4 供应链金融的风险管理  17-18
  2.5 本章小结  18-19
3 中小企业保兑仓融资业务介绍  19-24
  3.1 三方保兑融资  19-21
  3.2 四方保兑融资  21-22
  3.3 基于三方保兑的各参与方益处  22-23
    3.3.1 对下游经销商的益处  22
    3.3.2 对核心供应商的益处  22-23
    3.3.3 对银行的益处  23
  3.4 本章小结  23-24
4 保兑仓融资模式风险评价  24-46
  4.1 影响保兑仓融资模式风险评价的因素  24-28
    4.1.1 中小经销商综合实力  24-26
    4.1.2 核心供应商情况  26
    4.1.3 供应链运营情况  26-28
  4.2 保兑仓融资模式风险评价指标体系构建原则  28
  4.3 保兑仓融资模式风险评价指标体系的构建  28-30
  4.4 基于多级模糊综合评价法的保兑仓融资模式风险评价  30-45
    4.4.1 多级模糊综合评价法  30
    4.4.2 运用多级模糊综合评价法评价保兑仓融资模式的风险  30-35
    4.4.3 案例分析——保兑仓融资模式与传统融资模式风险比较分析  35-45
  4.5 本章小结  45-46
5 基于三方保兑的保兑仓融资模式成本收益分析  46-49
  5.1 保兑仓融资模式成本收益分析  46-47
    5.1.1 各参与方成本、收益构成  46
    5.1.2 各参与方成本、收益指标参数设定  46
    5.1.3 各参与方利润分析  46-47
  5.2 保兑仓融资模式与传统融资模式成本收益比较分析  47-48
  5.3 本章小结  48-49
6 主要结论、政策建议与研究展望  49-51
  6.1 基于供应链金融的中小企业保兑仓融资研究主要结论  49
  6.2 供应链金融背景下中小企业保兑仓融资业务开展的政策建议  49-50
  6.3 研究展望  50-51
参考文献  51-53
附录A MATLAB计算结果(部分)  53-57
致谢  57-58

基于供应链金融的中小企业保兑仓融资研究

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