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供应链金融视角下的中小企业融资探析
作 者: 刘盛华
导 师: 郑小萍
学 校: 江西师范大学
专 业: 产业经济学
关键词: 中小企业融资 供应链金融 “1+N”融资模式 金融缺口 信息不对称
分类号: F276.3
类 型: 硕士论文
年 份: 2011年
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内容摘要
中小企业与大型企业共同成为驱动我国经济飞跃发展的“双核”动力,但中小企业资金不足却是常态,成为其做大做强的主要制约因素。基于我国发展中小金融结构、改善融资环境、完善中小企业担保体系等系列缓解措施是一个需要长期坚持的过程,而中小企业的融资问题在金融危机的冲击下却越发严重。为此,在新形势下特别是处于工业转型的特殊时期,探寻缓解中小企业融资难的快速有效途径已刻不容缓。本文以供应链金融为研究新视角,力求能更加高效的解决中小企业融资问题。供应链金融是在产业链逐步取代纵向一体化成为主流发展模式的工业发展大背景下,应时代发展要求孕育而生的一项新兴融资模式。供应链金融借助中小企业与核心大企业真实有效的贸易关系,以中小企业的应收账款和存货等作为实现借贷成功的中介物,有效盘活企业部分非流动资产,使中小企业最终获得银行贷款,同时也稳固了中小企业与核心大企业的协作关系,提升供应链整体竞争力。为此,以供应链金融为突破口,协同中小企业、银行、第三方物流等多方参与主体,加快推进中小企业供应链融资,实现新模式对老问题的有效破解,成为本文研究的重要切入点和主要目标。全文基于中小企业融资难的现状,从信息不对称、刚性“金融缺口”、经济周期、成本收益四大角度透析中小企业融资难的形成机理,科学确定以供应链金融为突破方向,深入探讨“1+N”融资模式及其衍生模式,有效选取汽车零配件供应商A公司、钢材经销商B公司进行应收账款和预付款的融资案例分析,进一步明确供应链金融在缓解中小企业融资难问题上的比较优势和存在的主要问题,最后提出保障中小企业更好实现供应链融资的具有较强可行性的对策建议。
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全文目录
摘要 3-4 Abstract 4-7 第1章 绪论 7-14 1.1 研究背景和意义 7-9 1.1.1 研究背景 7-8 1.1.2 研究意义 8-9 1.2 国内外研究成果综述 9-12 1.2.1 中小企业融资研究成果综述 9-11 1.2.2 供应链金融研究成果综述 11-12 1.2.3 中小企业融资与供应链金融的关系研究成果综述 12 1.3 研究思路和框架 12-14 1.3.1 研究思路 12-13 1.3.2 研究框架 13-14 第2章 我国中小企业融资现状分析 14-23 2.1 中小企业的界定 14-16 2.1.1 国外中小企业界定标准 14-15 2.1.2 国内中小企业界定标准 15-16 2.2 中小企业融资现状分析 16-20 2.2.1 中小企业融资难 16-18 2.2.2 中小企业融资难的一般表现 18-19 2.2.3 金融危机下中小企业融资难的特殊表现 19-20 2.3 中小企业融资难的形成机理 20-23 2.3.1 信息不对称分析 20-21 2.3.2 刚性“金融缺口”分析 21-22 2.3.3 经济周期分析 22 2.3.4 成本收益分析 22-23 第3章 中小企业融资的新视角--供应链金融 23-33 3.1 供应链金融发展现状 23-25 3.1.1 国外供应链金融发展现状 23-24 3.1.2 国内供应链金融发展现状 24-25 3.2 供应链金融社会经济性分析 25-26 3.2.1 供应链金融之于中小企业 25 3.2.2 供应链金融之于商业银行 25 3.2.3 供应链金融之于核心大企业 25-26 3.3 供应链金融发展模式 26-33 3.3.1 “1+N”融资服务模式 26-30 3.3.2 衍生发展模式 30-33 第4章 供应链金融视角下中小企业融资相关分析 33-39 4.1 融资案例分析 33-35 4.1.1 A 公司应收账款融资案例分析 33-34 4.1.2 B 公司预付款融资案例分析 34-35 4.2 融资优势分析 35-37 4.2.1 打破传统单一企业融资模式,实现链式融资 35-36 4.2.2 弱化银企之间的信息不对称,缩小“金融缺口” 36 4.2.3 依托真实贸易背景,降低中小企业贷款风险与成本 36-37 4.2.4 融合商业信用和银行信用,挖掘中小企业优质贷款对象 37 4.3 融资问题分析 37-39 4.3.1 仅限于部分中小企业 37-38 4.3.2 受限于物流发展环境 38 4.3.3 局限于众多风险因素 38-39 第5章 供应链金融视角下中小企业融资问题缓解对策 39-43 5.1 政府层次 39-40 5.1.1 加大政策和资金支持力度,引导优质企业积极参与供应链融资 39 5.1.2 加快完善配套服务体系,优化供应链金融发展环境 39-40 5.1.3 建立健全相关法律法规,提升供应链金融发展保障能力 40 5.2 银行层次 40-41 5.2.1 加快推进无纸化金融服务,完善供应链金融服务平台 40 5.2.2 加强风险防范措施,构建完善的供应链金融风险控制体系 40-41 5.2.3 提升客户经理队伍服务水平,实现供应链金融业务有序推进 41 5.3 企业层次 41-43 5.3.1 提高自身与核心企业的配套水平,锻造牢固产业链协作能力 41 5.3.2 促进中小企业集群发展,提升中小企业互助能力 41 5.3.3 加强与银行、第三方物流的沟通,建立畅通的信息互动渠道 41-43 第6章 结语 43-45 6.1 研究结论 43 6.2 研究展望 43-45 参考文献 45-48 致谢 48-49 在读期间公开发表论文(著)及科研情况 49
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中图分类: > 经济 > 经济计划与管理 > 企业经济 > 各种企业经济 > 中小型企业、乡镇企业
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