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信用证贸易融资项目风险管理研究
作 者: 董慧
导 师: 纪建悦;苏健
学 校: 中国海洋大学
专 业: 金融学
关键词: 信用证 融资 风险识别 风险评价 风险应对
分类号: F740.45
类 型: 硕士论文
年 份: 2011年
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内容摘要
在国际贸易中,信用证付款是采用得较多的一种付款方式,其在国际贸易中扮演着重要的角色。无论在发达国家还是在发展中国家,国际贸易结算采用信用证方式占有很大比重,在我国,进出口贸易结算的40%以上采用信用证方式。信用证有其独特的法律性质,它一经开立,就成为独立于贸易合同之外的另一种契约,在信用证业务中,开证行以被提示了符合信用证单据而作为承担付款责任的最终依据。信用证因这种独特属性而具有融资功能。信用证贸易融资是每个商业银行的一项重要经营业务,在给银行带来丰厚利润的同时,由于其自身特性,会给银行带来较大的风险,所以银行对贸易融资项目的风险管理也是不断发展完善的。由于信用证贸易融资项目的风险管理在国际贸易中发挥着越来越重要的作用,所以对其风险管理不仅是银行面临的主要课题,也是企业怎样有效、安全利用金融资源,提高自身在国际市场上竞争力的关键一环。然而目前针对信用证贸易融资风险管理的研究,大多是站在国际贸易学的角度,从比较单一片面的方向去谈。很少有从项目管理视角,把信用证贸易融资看作是一个整体项目,进行综合风险管理的研究。本文基于信用证贸易融资项目风险管理的重要作用,从管理学中的项目风险管理相关基础理论入手,在信用证融资项目寿命周期视角下,将信用证融资的各个阶段进行了详细的介绍,根据我国各商业银行的业务经营特点,综合理论与实际相结合的分析方法,着重分析了我国信用证贸易融资方式的现状、存在的问题,以及信用证贸易融资的风险识别与评价,并且给出了信用证融资项目风险的应对策略,从理论上、法律上、实务上等多方面对信用证及其融资方式进行全面深入的研究,有助于银行更有效地开展融资业务、防范融资风险,并使其成为我国进出口贸易强有力的支撑,以适应当前经济发展的需要,从而更好的促进我国信用证贸易融资的发展。
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全文目录
摘要 5-6 Abstract 6-10 1. 绪论 10-14 1.1 研究的目的、意义 10-11 1.2 国内外研究现状 11-12 1.2.1 国外的研究情况 11 1.2.2 国内的研究情况 11-12 1.3 研究方法 12 1.4 本文的体系结构 12-13 1.5 本文可能的创新之处 13-14 2. 项目风险管理概述 14-19 2.1 风险概述 14-16 2.1.1 风险的概念 14 2.1.2 风险的本质 14-15 2.1.3 风险的特征 15-16 2.1.4 风险的效应 16 2.2 项目风险管理的历史演进 16-17 2.3 项目风险管理的程序 17-18 2.3.1 风险识别 17 2.3.2 风险分析与评价 17-18 2.3.3 风险应对 18 2.4 项目风险管理的整体框架 18-19 3. 信用证贸易融资项目的概述 19-25 3.1 信用证贸易融资项目的定义 19-20 3.1.1 信用证的定义、性质 19-20 3.1.2 信用证贸易融资项目的定义 20 3.2 信用证贸易融资项目的寿命周期及其阶段划分 20-22 3.3 信用证贸易融资项目涉及的当事人 22-25 4. 信用证融资项目的风险识别 25-40 4.1 风险识别的定义 25-26 4.2 风险识别的方法 26-28 4.2.1 从主观信息源出发的方法 26-27 4.2.2 从客观信息源出发的方法 27-28 4.3 信用证融资项目风险识别 28-32 4.3.1 信用证融资项目的不可控性风险 28-29 4.3.2 可控性风险 29-32 4.4 信用证融资项目风险的成因分析 32-40 4.4.1 信用证自身的制度原因 32-35 4.4.2 宏观经济学上分析成因 35 4.4.3 企业管理带来的风险 35-36 4.4.4 信用与信息不对称带来的风险 36-39 4.4.5 银行管理造成的风险 39-40 5. 信用证融资项目的风险分析与评价 40-45 5.1 信用证融资项目风险量化 40-41 5.2 RBI 风险评价模型 41-45 6. 信用证融资项目的风险管理应对 45-53 6.1 针对客户风险管理的应对 45-49 6.1.1 审查客户行为动机和财务报表 45-46 6.1.2 审查客户核心管理人员 46 6.1.3 审查客户信用评级 46-49 6.1.4 审查客户短期还款能力 49 6.2 针对银行操作风险管理的应对 49-51 6.2.1 严把传递风险和审单风险 50 6.2.2 提高风险发生后控制风险的能力 50-51 6.3 落实融资担保,确保还款能力 51 6.4 增强员工培训,提高员工素质 51-52 6.5 运用相关法律,保证有法可依 52-53 7. 案例分析 53-58 7.1 案例背景介绍 53-54 7.2 案例风险识别 54-55 7.3 案例风险管理分析与评价 55-57 7.4 案例风险管理应对 57-58 8. 结论与展望 58-59 参考文献 59-62 致谢 62-63 个人简历 63-64 发表学术论文 64
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中图分类: > 经济 > 贸易经济 > 国际贸易 > 国际贸易理论与方法 > 国际贸易实务 > 国际贸易财务管理
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