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跟单信用证下银行审单法律问题研究

作　者: 沈超
导　师: 胡家强
学　校: 中国海洋大学
专　业: 国际法学
关键词: 跟单信用证严格相符原则审单标准 UCP600
分类号: F740.4
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

长期以来,信用证交易一直活跃在世界经贸往来中,信用证规范性文件自确立以来也几经修订依然在国际贸易中保持其无可替代的优越性和实用性。由于各国中关于信用证的法律微乎其微,《跟单信用证统一惯例》成为国际广泛认可和尊重的重要成文惯例,与时俱进可谓是其最突出的特点之一,2007年《跟单信用证统一惯例》最新修订版(UCP600)出台,较之前版本变动较大,篇幅大为精简,呈现出内容明确化、语气肯定化、重点突出化,操作性更强的发展趋势。虽然如此,信用证在银行审单过程中的争议依然显著,围绕的中心主要在于对信用证审单原则的把握,虽然UCP600中未明文规定适用何审单原则和标准,但就其始终对信用证付款独立性、确定性、迅捷性、高效低成本性的追求即可知国际商会认可的是严格相符原则和严格相符审单标准,这是符合绝大多数国家实践和少数有成文立法国家的立法要求的,严格相符是信用证存在的根基,其将始终处于信用证审单的主流地位,同时严格相符审单标准会通过国际商会的规定逐渐宽松化并更易于操作,且国际各国的认识也将逐渐统一化、规范化。目前对于审单原则的争论主要源于严格相符原则易于定义而难于理解和把握的特点,对该原则在实践中的运用远比成文法的规定重要,所以就国内立法而言我们应做到有所为,有所不为。同时需要通过可行方式使严格相符原则的使用普遍化,并允许过程中出现小的瑕疵,另外还应积极收集、编纂国内外有关信用证严格相符原则和审单标准的案例及资料,供相关人士学习参考,以在促进信用证实务顺利发展的同时,谨防严格相符原则的恶意滥用。众所周知银行审单工作是信用证交易的核心,但因为审单原则的难以把握性和各当事人利益在审单环节中的体现,信用证审单标准的确立和发展应摆脱单纯对严格相符的理解,而应以信用证存在的几项原则综合为指导,任何审单标准的争论或某审单行为的判断都应以这些原则是否受到动摇为判断标准,一旦有可能威胁信用证存在根基即独立抽象性原则、付款确定性原则、付款迅捷性原则和付款高效低成本性原则的,都应摒弃或否定。对于银行审单原则和审单标准的研究正是为了规范和统一银行审单行为,降低银行拒付率,进一步彰显信用证交易的优点,提高信用证利用率。所以,银行应作为独立的第三方对单据的表面内容进行审核,而不是简单地校对,审单过程需要积极思考和判断,这就要求银行的审单员必须是单证文件的专家,并且具备普通的常识,同时还能够独立地做出决定。不仅如此,为了降低银行审单的拒付率,营造良好的国际贸易环境,信用证的交易双方当事人还应在信用证开立之前就信用证内容及其项下要求单据进行全面、友好地沟通和协商,将信用证交易过程中可能引发的问题解决在信用证开立之前,之后双方即明确了信用证中的规定,则应严格依照规定行事,避免在银行审单过程中出现问题遭致拒付。

全文目录

摘要  5-7
Abstract  7-11
引言  11
第一章信用证及银行在单据审核中的权利与责任分析  11-24
  第一节信用证及信用证规范性文件的产生与发展  12-16
    一、信用证  12-13
    二、信用证的产生与发展  13-14
    三、信用证规范性文件的产生与发展  14-16
  第二节跟单信用证法律关系分析  16-19
    一、跟单信用证法律关系中的当事人  16-17
    二、跟单信用证下银行审单实务流程  17-19
  第三节跟单信用证审单过程中银行的权利  19-20
    一、独立性原则下的银行权利  19-20
    二、抽象性原则下的银行权利  20
  第四节跟单信用证审单过程中银行的责任  20-24
    一、开证行的责任  21-22
    二、保兑行的承诺  22-23
    三、指定银行的责任  23-24
第二章信用证法律制度运行的指导性原则  24-30
  第一节信用证制度运行的指导性原则  24-27
    一、信用证的独立抽象性原则  24-26
    二、信用证的严格相符原则及其与独立抽象性原则的关系  26-27
  第二节与严格相符原则有关的其他原则  27-30
    一、信用证付款确定性原则  27-28
    二、信用证付款迅捷性原则  28-29
    三、信用证制度要求的高效低成本原则  29-30
第三章严格相符原则的确立和发展及其在我国的适用  30-42
  第一节严格相符原则的确立与发展  30-36
    一、严格相符原则的确立  30-31
    二、严格相符原则的内容及UCP600 之规定较UCP500 的变化  31-34
    三、严格相符原则的发展——单据互补问题的确认  34-36
  第二节我国信用证下关于单据审核的立法与司法解释评析  36-40
    一、立法现状  36-37
    二、司法解释评析  37-40
  第三节严格相符原则在我国的适用及把握  40-42
    一、严格相符原则在我国的适用分析  40
    二、适用严格相符原则应把握的几个问题  40-42
第四章严格相符原则下的不同审单标准  42-52
  第一节审单标准的类型  42-48
    一、严格相符审单标准  42-44
    二、实质相符审单标准  44-45
    三、其他审单标准  45-48
  第二节严格相符标准与实质相符标准之争  48-52
    一、判例分析  48-51
    二、部分成文法分析  51-52
第五章严格相符原则下对不符点处理的实证分析  52-61
  第一节文书、文法上的不符点及其处理  53-55
    一、文书、文法上不符点经典判例  53-54
    二、对文书、文法上不符点的处理  54-55
  第二节普通人看得出没有分别的不符点及其处理  55-56
    一、普通人看得出没有分别的不符点的认定  55
    二、对普通人看得出没有分别的不符点的处理  55-56
  第三节信用证条款不明确产生的不符点及其处理  56-58
    一、信用证条款不明确的情形  57
    二、对信用证条款不明确的处理  57-58
  第四节其他不符点类型及其处理  58-61
    一、单证提交方面不符点及其处理  58-59
    二、单据的完整性引发的不符点及其处理  59-60
    三、技术上的不符点及其处理  60-61
结论  61-64
参考文献  64-67
致谢  67-68
个人简历  68
发表的学术论文  68

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