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广东金融成熟度研究

作　者: 刘云生
导　师: 任兆璋
学　校: 华南理工大学
专　业: 金融工程与经济发展
关键词: 金融成熟度综合指数区域金融
分类号: F224
类　型: 博士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

在现代金融理论研究框架中,有关金融发展的研究虽然取得了丰硕成果,但在如何直观、全面、准确地测度金融运行状态上,则仍缺乏一个有效的方法。已有的研究文献主要选用一些金融指标来测度金融发展,如,存贷款规模、金融机构数、金融市场交易量,等等。但这些指标因为单一性,总是存在一些缺陷。本文的主要目的就是要寻找一个测度金融运行状态的有效方法,并希望可以探索一种新的研究视角。在具体的思路上,就是以广东为样本,尝试构造一个能够反映金融运行状况的综合指数。本文结合金融发展与金融深化的特点,首次提出了金融成熟度概念,建立了金融成熟度分析指标体系,探索构造了金融成熟度综合指数。本文定义的金融成熟度是指一个国家或一个区域具备的金融完善程度和金融有效运用程度,包括金融总量的增长程度、金融结构的合理程度和金融效率改善程度。本文认为:金融成熟度是一个相对概念,金融成熟度的提高是一个动态的演进过程;金融成熟度演变具有区域选择性,在各种因素的综合作用下,不同区域的金融成熟度存在“落差”;金融成熟度的提高存在着内生和外生两种模式,发展中国家(地区)提高金融成熟度的根本出路在于实现由外生状态向内生状态的转换;金融成熟度演变依赖和受制于其所处的环境,尤其是经济、政治和法律制度环境;金融成熟度具有正外部效应,金融成熟度的提高将会极大地促进经济增长。而且,鉴于金融成熟度的运行规律和生命属性,本文认为,通过构造综合指数来衡量金融成熟度是一个好的选择。本文根据金融成熟度的涵义,结合我国金融发展区域不平衡的状态,从区域金融的视角,对广东金融成熟度进行了研究。本文认为,作为我国区域金融的典型代表,广东金融在改革开放中取得巨大发展,金融成熟度持续提高。从总量上看,广东金融的主要指标均领先于全国水平,优势明显,是我国举足轻重的金融大省。从结构上看,广东金融结构在不断优化,金融组织结构、金融市场结构比较健全,同时,金融深度、金融资产结构、企业融资结构、居民金融资产结构等也好于国内其他省市。从效率上看,广东金融效率不断改进,突出表现在非国有经济的贷款份额逐年提高、中小商业银行快速发展和信贷资源使用效率、金融机构盈利及资产利润率不断提高。但统计数据也表明,广东金融在结构和效率方面的表现不如总量方面得好,有些金融结构和金融效率指标,如金融贡献率、货币化程度、信贷资源区域配置效率等,与国内其他省市比并没有明显的优势,甚至处于劣势,这说明广东虽是金融大省,但还不是一个金融强省。同时对金融成熟度演变机理的研究还进一步表明,广东金融成熟度变化与经济状态、体制变迁、金融努力、对外开放对密切相关。良好的经济状态、率先进行的体制改革和对外开放、市场主体的金融努力为广东金融成熟度提高提供了持续动力,使广东金融实现了从计划金融向市场金融、从单一金融向多元金融、从封闭金融向开放金融、从财政附庸向重要产业的跨越。为更好地描述广东金融成熟度,具体揭示广东金融运行规律和金融运行状态,本文探索编制广东金融成熟度综合指数。在具体方法上,本文根据广东省的实际情况,同时考虑到数据可获得性,构造了覆盖金融规模、金融结构和金融效率的44个变量的指标体系,然后采用主成分分析方法编制了金融成熟度综合指数,并用金融成熟度综合指数对广东自1979年以来的金融成熟度状况进行具体描述。从研究结果看,自改革开放以来,广东金融成熟度指数在不断提高,且有加速趋势。

全文目录

摘要  6-8
ABSTRACT  8-14
图表索引  14-18
第一章绪论  18-27
  1.1 选题背景  18-21
  1.2 论文研究的理论和实践意义  21
  1.3 研究思路和内容  21-24
  1.4 研究方法  24-25
  1.5 创新之处  25-27
第二章文献综述  27-56
  2.1 经济增长  27-34
    2.1.1 古典经济增长理论  27-28
    2.1.2 新古典经济增长理论  28-30
    2.1.3 新增长理论  30-31
    2.1.4 中国经济增长理论  31-34
  2.2 金融发展  34-44
    2.2.1 金融抑制与金融深化  34-36
    2.2.2 金融结构  36-38
    2.2.3 金融中介  38-41
    2.2.4 金融约束  41-42
    2.2.5 国内关于金融发展与经济增长关系的实证研究  42-44
  2.3 区域金融  44-50
    2.3.1 区域金融研究的背景  44-45
    2.3.2 货币政策的区域效应  45-46
    2.3.3 区域金融市场  46-48
    2.3.4 区域金融发展与经济增长  48
    2.3.5 国内对区域金融的研究  48-50
  2.4 金融生态  50-54
    2.4.1 金融生态的概念与特征  50-51
    2.4.2 金融生态环境  51-52
    2.4.3 金融生态主体  52-53
    2.4.4 金融生态平衡及调节机制  53-54
  2.5 本章小结  54-56
第三章理论分析框架  56-80
  3.1 成熟度  56-57
  3.2 金融成熟度  57-59
  3.3 金融成熟度的衡量  59-61
  3.4 金融成熟度的演进过程  61-68
    3.4.1 理论分析  61-64
    3.4.2 现实考察  64-68
  3.5 金融成熟度的区域性分析  68-70
  3.6 影响金融成熟度的制度因素分析  70-75
    3.6.1 制度的重要性  71-72
    3.6.2 金融成熟度与经济、政治和法律制度  72-75
  3.7 金融成熟度与经济增长  75-78
  3.8 本章小结  78-80
第四章广东金融成熟度演变的机理分析  80-112
  4.1 广东金融的演变路径  80-85
  4.2 经济状态与金融成熟度  85-91
    4.2.1 经济发展水平与金融成熟度  85-86
    4.2.2 产业结构与金融成熟度  86-89
    4.2.3 企业结构与金融成熟度  89-91
  4.3 区域差异与金融成熟度  91-96
    4.3.1 广东区域发展差异  91-92
    4.3.2 广东区域金融成熟度差异  92-96
  4.4 体制变迁与金融成熟度  96-102
    4.4.1 广东体制变迁：对金融成熟度的驱动与压抑  96-100
    4.4.2 一个典型案例：顺德现象  100-102
  4.5 金融努力与金融成熟度  102-106
  4.6 开放背景下的金融成熟度  106-110
    4.6.1 广东对外开放的进程与特点  106-108
    4.6.2 对外开放对广东金融成熟度的影响  108-110
  4.7 本章小结  110-112
第五章广东金融成熟度统计描述  112-154
  5.1 金融总量  112-126
    5.1.1 金融从业人员  112-114
    5.1.2 金融机构  114-117
    5.1.3 金融增加值  117-118
    5.1.4 存贷款  118-121
    5.1.5 金融资产  121-122
    5.1.6 金融业务总收入  122-123
    5.1.7 中间业务收入  123-124
    5.1.8 股票市场  124-126
  5.2 经济与金融结构  126-135
    5.2.1 金融贡献率  126-128
    5.2.2 货币化程度  128-129
    5.2.3 证券化程度  129-131
    5.2.4 保险深度与保险密度  131-132
    5.2.5 外部融资比率  132-134
    5.2.6 直接融资和间接融资  134-135
  5.3 金融市场结构  135-141
    5.3.1 行业集中度  135-137
    5.3.2 区域结构  137-141
  5.4 效率特征  141-153
    5.4.1 成本收益率  141-142
    5.4.2 利润和资产利润率  142-145
    5.4.3 不良贷款率  145-147
    5.4.4 信贷资源占用系数  147-149
    5.4.5 存贷比  149-150
    5.4.6 非国有企业贷款  150-151
    5.4.7 投资效率  151-153
  5.5 本章小结  153-154
第六章广东金融成熟度综合指数研究  154-173
  6.1 金融成熟度综合指数设计思路  154-155
  6.2 主成份分析法及数据处理  155-160
    6.2.1 主成分分析的基本思想  156-157
    6.2.2 数据填补处理  157-158
    6.2.3 数据同趋势化及无量纲化处理  158-159
    6.2.4 主成分的选择  159-160
  6.3 金融成熟度综合指数的构造  160-169
    6.3.1 指标体系的构建  160-163
    6.3.2 数据的预处理  163-164
    6.3.3 计算过程与结果  164-169
  6.4 金融成熟度综合指数分析与运用  169-171
  6.5 本章小结  171-173
第七章分行业成熟度指数的构造与运用  173-184
  7.1 分行业成熟度指数构造的指标体系  173-176
    7.1.1 构造银行成熟度指数的指标体系  173-175
    7.1.2 构造证券成熟度指数的指标体系  175-176
    7.1.3 构造保险成熟度指数的指标体系  176
  7.2 分行业成熟度指数的构造  176-181
  7.3 分行业成熟度指数的分析与运用  181-183
  7.4 本章小结  183-184
结论  184-186
参考文献  186-195
攻读博士学位期间取得的研究成果  195-198
致谢  198

广东金融成熟度研究

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