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《巴塞尔资本协议》与我国商业银行资本监管法律制度之完善

作　者: 向敏
导　师: 黎四奇
学　校: 湖南大学
专　业: 经济法学
关键词: 资本充足率巴塞尔资本协议资本监管法律完善
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2006年
下　载: 219次
引　用: 2次
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内容摘要

资本充足是商业银行正常运行的基础和防范风险的重要方法,资本充足监管是防范与化解金融风险的一种重要制度。研究商业银行资本监管法律制度有着十分积极的现实意义。《巴塞尔资本协议》的产生强调资本充足率的监管,统一了资本衡量标准,由于监督资本有指导商业银行稳健经营,健康发展和降低整个银行风险的作用,所以越来越多的国家和地区都接受了《巴塞尔资本协议》的要求,并且积极写进本国商业银行监管法中。为了同国际市场接轨,同时也为了保护我国商业银行,我国已经承诺按照《巴塞尔资本协议》的要求监管本国的银行,但是要在全国范围的推行,仍然存在着很大的困难,所以有必要借鉴国外的经验,根据我国商业银行的现实情况,在分析商业银行现行监管制度的基础上,使其与国际标准协调,加快完善相应的监管法律规范保证我国商业银行更具有竞争性和专业性,推动我国商业银行的健康发展。本文首先阐述了对商业银行资本监管的两个理论基础,从金融经济的角度和法律规定的角度,研究了商业银行资本监管的必要性;其次从《巴塞尔资本协议》这个国际规范的演变过程来探讨资本监管的发展方向和经验启示,在探讨各国应对《巴塞尔资本协议》的改革经验上,揭示了《巴塞尔资本协议》是国际银行业资本监管的必然趋势;然后并在此基础上通过我国商业银行现状的分析,研究了我国现行资本监管法律制度积极方面和存在的不足;最后本文对如何完善我国商业银行资本监管制度提出了一些构想,在体现国际新的资本监管制度的同时立足本国国情,主张以《巴塞尔资本协议》为范本,从内部和外部两个方面完善监管法制。

全文目录

摘要  5-6
ABSTRACT  6-9
第1章绪论  9-13
  1.1 论文选题的背景及研究意义  9-10
  1.2 文献综述  10-11
  1.3 论文研究的内容及方法  11-13
第2章商业银行资本监管的理论基础  13-20
  2.1 监管的一般理论  13-18
  2.2 商业银行资本监管的意义  18-19
  2.3 本章小结  19-20
第3章资本充足率监管的国际法律规范——《巴塞尔资本协议》及其发展  20-33
  3.1 《巴塞尔资本协议》的由来和性质  20-21
  3.2 1988 年《巴塞尔资本协议》  21-24
  3.3 《巴塞尔资本协议》的补充完善阶段  24-25
  3.4 《巴塞尔资本协议》的完善阶段  25-30
  3.5 发达国家面对新资本协议的举措及改革  30-32
  3.6 本章小结  32-33
第4章《巴塞尔资本协议》与我国商业银行资本之法律监管  33-43
  4.1 《巴塞尔资本协议》对我国的影响  33-34
  4.2 我国商业资本监管的现状  34-35
  4.3 我国商业银行资本监管的法律框架  35-38
  4.4 与《巴塞尔资本协议》的分析比较  38-41
  4.5 本章小结  41-43
第5章对我国资本充足监管法律完善之建议  43-52
  5.1 资本充足规则立足本国国情  43
  5.2 加强注册资本的监管  43-46
  5.3 建立内部风险评级机制  46-47
  5.4 将操作风险纳入资本监管  47-48
  5.5 完善资本充足监管的预警机制  48-49
  5.6 完善内部控制制度  49
  5.7 规范信息披露之法律制度  49-50
  5.8 加大金融执法力度  50-52
结论  52-54
参考文献  54-57
附录A 攻读学位期间所发表的学术论文目录  57-58
致谢  58

《巴塞尔资本协议》与我国商业银行资本监管法律制度之完善

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